Stone recibió autorización del Banco Central (BC) para operar como financiera . El respaldo a Stone Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento SA fue publicado este viernes en el Diario Oficial de la Unión (DOU). Con un capital social de R$ 40 millones, el accionista controlador es StoneCo Ltd., con sede en las Islas Caimán.
Hasta entonces, Stone contaba con licencias de institución de pago (IP) en las modalidades de acreditador y emisor de moneda electrónica (permite gestionar cuentas prepago), además de una Sociedad de Crédito Directo (SCD), uno de los modelos de negocio de las fintechs de crédito.
En la práctica, la empresa ahora tiene el mismo “estatus” que otras fintechs que se han convertido en actores más importantes, incluidos Nubank y Mercado Pago. Actualmente, la lista de sociedades de crédito, financiación e inversión (SCFI), nombre técnico de las sociedades financieras, supera los 60 nombres, según datos del BC.
“Esta licencia permitirá ofrecer una variedad de nuevos productos, como depósitos a plazo, que mejorarán y diversificarán las fuentes de financiación de la empresa, siguiendo nuestra estrategia de negocio y hoja de ruta de productos a largo plazo”, afirma Lia Matos, directora de Stone, en una nota a Finsiders .
Con una cartera de crédito de R$ 113 millones en el tercer trimestre de 2023, Stone prevé alcanzar una cartera de R$ 800 millones a finales de este año y R$ 5,5 mil millones en 2027. Las proyecciones fueron publicadas en el último Investor Day de la empresa. en noviembre.
Además del capital regulatorio mínimo superior a los SCD, las instituciones financieras pueden captar fondos del público a través de diferentes instrumentos, como los recibos de depósito bancario (RDB) —equivalentes a los CDB bancarios— y las letras de cambio (LC), ambos con protección contra la Garante de Crédito del Fondo (FGC). Este tipo de instituciones también captan dinero a través de Depósitos Interbancarios (DI), operaciones de cesión de crédito y Depósitos a Plazo con Garantía Especial del Fondo de Garantía de Crédito – DPGE.
Los SCD, por su parte, sólo pueden funcionar con sus propios recursos. En otras palabras, no captan depósitos del público. Muchos de ellos, incluido Stone , transfieren los créditos de su cartera a fondos de inversión en derechos de crédito (FIDC) para acceder a otros “bolsillos”.
Stone recibió autorización del Banco Central (BC) para operar como financiera . El respaldo a Stone Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento SA fue publicado este viernes en el Diario Oficial de la Unión (DOU). Con un capital social de R$ 40 millones, el accionista controlador es StoneCo Ltd., con sede en las Islas Caimán.
Hasta entonces, Stone contaba con licencias de institución de pago (IP) en las modalidades de acreditador y emisor de moneda electrónica (permite gestionar cuentas prepago), además de una Sociedad de Crédito Directo (SCD), uno de los modelos de negocio de las fintechs de crédito.
En la práctica, la empresa ahora tiene el mismo “estatus” que otras fintechs que se han convertido en actores más importantes, incluidos Nubank y Mercado Pago. Actualmente, la lista de sociedades de crédito, financiación e inversión (SCFI), nombre técnico de las sociedades financieras, supera los 60 nombres, según datos del BC.
“Esta licencia permitirá ofrecer una variedad de nuevos productos, como depósitos a plazo, que mejorarán y diversificarán las fuentes de financiación de la empresa, siguiendo nuestra estrategia de negocio y hoja de ruta de productos a largo plazo”, afirma Lia Matos, directora de Stone, en una nota a Finsiders .
Con una cartera de crédito de R$ 113 millones en el tercer trimestre de 2023, Stone prevé alcanzar una cartera de R$ 800 millones a finales de este año y R$ 5,5 mil millones en 2027. Las proyecciones fueron publicadas en el último Investor Day de la empresa. en noviembre.
Además del capital regulatorio mínimo superior a los SCD, las instituciones financieras pueden captar fondos del público a través de diferentes instrumentos, como los recibos de depósito bancario (RDB) —equivalentes a los CDB bancarios— y las letras de cambio (LC), ambos con protección contra la Garante de Crédito del Fondo (FGC). Este tipo de instituciones también captan dinero a través de Depósitos Interbancarios (DI), operaciones de cesión de crédito y Depósitos a Plazo con Garantía Especial del Fondo de Garantía de Crédito – DPGE.
Los SCD, por su parte, sólo pueden funcionar con sus propios recursos. En otras palabras, no captan depósitos del público. Muchos de ellos, incluido Stone , transfieren los créditos de su cartera a fondos de inversión en derechos de crédito (FIDC) para acceder a otros “bolsillos”.